In der Beratung erstellen wir Finanzkonzepte, die sich auf die Optimierung der finanziellen Situation unserer Kunden unter möglichst langfristiger Perspektive konzentrieren. Auf Kundenwunsch setzen wir unsere Konzepte auch um und stellen deren periodische Überprüfung sicher.

Die Finanzberatung erfolgt in systematischen Schritten:

1. Ausgangslage – Aufnahme der Einkommens- und Vermögenssituation sowie Bedürfnisse und Zielsetzungen

2. Analyse – Analyse der aktuellen Situation unter steuerlichen, vorsorge-, finanzierungs- und anlagetechnischen Aspekten.

3. Optimierung – Herleiten einer individuellen und flexibel ausgestalteten Finanzstrategie mit einzelnen konkreten Massnahmen.

4. Projektion – Aufzeigen der Auswirkungen der Strategie anhand der Einkommens- und Vermögensprojektion.

5. Umsetzung – Umsetzung der Finanzstrategie inklusive Evaluation und Selektion von Instrumenten und Produkten.

6. Überprüfung – Periodische Überprüfung der Strategie inklusive Vornahme allfälliger Anpassungen.